Visão Geral 👀

O Banco Itaú está continuamente aprimorando sua plataforma digital para oferecer uma experiência bancária mais intuitiva e eficiente. Com foco na inovação e nas necessidades dos clientes, o banco busca tornar seus serviços mais acessíveis e transparentes, sempre acompanhando as tendências do mercado financeiro.

Problema

O projeto visa aprimorar a experiência digital do Banco Itaú, respondendo à crescente demanda por transparência e inovação. Surgiu da necessidade de adaptar-se à competição das fintechs e à evolução das expectativas dos clientes. Os usuários incluem tanto clientes digitais quanto tradicionais, todos em busca de maior clareza e eficiência. A importância do projeto reside em melhorar a satisfação e lealdade dos clientes, garantindo que o banco continue competitivo no setor financeiro.

Solução

A solução desenvolvida visa otimizar a experiência do usuário por meio da simplificação da navegação e da interação com a plataforma. Foram implementadas melhorias na interface, priorizando a clareza e a acessibilidade das funcionalidades mais utilizadas, como a criação de orçamentos e o resgate de recompensas. Além disso, a categorização de produtos no marketplace financeiro foi aprimorada, facilitando a comparação e a seleção de opções, como seguros e investimentos. A plataforma de educação financeira foi reformulada para tornar o conteúdo mais interativo e envolvente, incentivando o aprendizado contínuo.

Processo

O processo de criação das mudanças no projeto foi sistemático e centrado no usuário. Iniciou-se com um desk research para entender o mercado e identificar tendências relevantes. Em seguida, uma pesquisa com usuários foi realizada, permitindo a coleta de feedback sobre as funcionalidades existentes e a identificação de pontos de dor.

Com base nesses dados, foram desenvolvidas personas e um mapa de empatia, que ajudaram a capturar as emoções e necessidades dos usuários. Isso resultou na formulação de need statements, orientando o design de soluções significativas.

Os testes de usabilidade validaram as novas funcionalidades, fornecendo insights sobre eficiência, compreensão e satisfação.

Essa abordagem iterativa garantiu que as mudanças implementadas melhorassem efetivamente a experiência do usuário na plataforma.

Desk Research

O Banco Itaú é uma das maiores instituições financeiras do Brasil e da América Latina. Este desk research visa compreender a atual situação do banco em termos de experiência digital, feedback dos clientes, e oportunidades de melhoria, focando em aspectos como taxas e tarifas, canais de atendimento e inovação digital.

Fontes Consultadas

Relatórios Financeiros e Anuais
Publicações de Investidores e Comunicados Oficiais
Notícias e Artigos de Mídia Financeira
Avaliações e Feedback de Clientes
Estudos e Pesquisas de Mercado

O Banco Itaú está em um momento crucial de transformação digital e precisa abordar as áreas de transparência e clareza em suas tarifas. As iniciativas de inovação digital são promissoras, mas é essencial focar também na educação financeira e na simplificação das informações para melhorar a satisfação do cliente e a competitividade no mercado.

Transparência das Taxas e Tarifas: A falta de clareza nas taxas e tarifas é um problema significativo para os clientes, causando insatisfação.
Experiência Digital: A experiência digital do Banco Itaú pode ser melhorada em termos de usabilidade e integração entre canais digitais e físicos.
Competitividade com Fintechs: O banco precisa intensificar a inovação digital para competir com fintechs que oferecem soluções mais modernas e transparentes.
Impacto das Tarifas: As taxas e tarifas têm um impacto significativo nas finanças pessoais de clientes, especialmente aqueles com menos recursos financeiros.
Necessidade de Educação Financeira: Há uma necessidade crescente de ferramentas de educação financeira para jovens e novos clientes para melhorar a gestão financeira pessoal.
Integração entre Canais: A integração entre canais de atendimento digitais e físicos pode ser aprimorada para oferecer uma experiência mais coesa e eficiente.

User Research

O objetivo desta pesquisa é entender melhor as necessidades, comportamentos e dificuldades dos usuários com relação às funcionalidades atuais e propostas para o Banco Itaú, com foco nas plataformas de gestão financeira, recompensas e cashback, e marketplace de produtos financeiros. Queremos identificar áreas de melhoria e oportunidades para aprimorar a experiência do usuário.

Metodologia

Entrevistas com Usuários: Para explorar experiências e expectativas.
Testes de Usabilidade: Para observar interações e identificar problemas.

Cenários de Pesquisa

Plataforma de Gestão Financeira: Verificar despesas e criar um orçamento.
Recompensas e Cashback: Resgatar uma recompensa.
Marketplace de Produtos Financeiros: Comparar e comprar um seguro de vida.
Educação Financeira para Jovens: Completar um módulo educativo.

pergunta

"Quando você usa a Plataforma de Gestão Financeira Pessoal Integrada para criar um orçamento, quais são os principais desafios que você enfrenta? Existe alguma etapa do processo que você acha confusa ou que poderia ser simplificada?"

pain points

Altas Taxas e Tarifas
Falta de Transparência
Complexidade no Entendimento
Percepção de Baixo Valor
Comparação com Concorrentes
Falta de Opções Personalizadas

key points

Alcançar Metas de Poupança
Melhor Controle Orçamentário
Acúmulo de Recompensas e Cashback
Conquista de Educação Financeira
Adesão a Produtos Financeiros Personalizados
Redução de Dívidas
Acesso a Melhores Condições Financeiras

atividade dos usuários

Verificação e Análise de Despesas Mensais
Criação e Monitoramento de Orçamentos
Resgate de Recompensas e Cashback
Comparação e Compra de Produtos Financeiros
Participação em Sessões de Educação Financeira
Simulação de Investimentos
Configuração de Alertas Financeiros
Avaliação de Condições de Empréstimos
Monitoramento de Metas Financeiras
Interação com Consultores Financeiros

prioridade dos usuários

Facilidade de Navegação e Acessibilidade

Prioridade: Os usuários valorizam uma interface simples e intuitiva, que permita acessar rapidamente as funcionalidades mais utilizadas, como criação de orçamentos e verificação de despesas.
Motivo: Economizar tempo e reduzir a frustração ao utilizar a plataforma.

Clareza na Apresentação de Informações

Prioridade: A transparência e clareza das informações, especialmente nas comparações de produtos financeiros e na criação de orçamentos, são cruciais para os usuários.
Motivo: Facilitar a tomada de decisões financeiras informadas.

Personalização das Funcionalidades

Prioridade: Os usuários querem poder personalizar suas experiências, como configurar alertas financeiros, metas de economia, e preferências de recompensas.
Motivo: Tornar a plataforma mais relevante para suas necessidades individuais e melhorar o engajamento.

Eficiência no Processo de Resgate de Recompensas

Prioridade: O processo de resgate de recompensas deve ser simples e rápido, com opções organizadas de forma clara.
Motivo: Maximizar o valor percebido do sistema de recompensas e aumentar a satisfação do usuário.

Educação Financeira Prática

Prioridade: Os usuários, especialmente os jovens, valorizam o acesso a conteúdos educativos que sejam práticos e diretamente aplicáveis ao seu dia a dia.
Motivo: Aumentar a literacia financeira e capacitar os usuários a gerenciar melhor suas finanças.

Segurança e Confiabilidade

Prioridade: Segurança nas transações e confiança na proteção dos dados são preocupações constantes dos usuários.
Motivo: Proteger informações financeiras e garantir que a plataforma seja segura para uso.

Diversidade de Opções de Produtos Financeiros

Prioridade: Acesso a uma ampla gama de produtos financeiros, como seguros, investimentos e empréstimos, com informações detalhadas e comparações acessíveis.
Motivo: Facilitar o processo de escolha e oferecer soluções que atendam diferentes perfis financeiros.

Suporte e Orientação Personalizada

Prioridade: Acesso fácil a suporte, seja por meio de consultores financeiros ou assistentes virtuais, para obter ajuda personalizada.
Motivo: Ajudar na tomada de decisões complexas e melhorar a experiência do usuário.

Eficiência na Simulação de Investimentos e Empréstimos

Prioridade: Ferramentas que permitam simular investimentos e empréstimos de forma rápida e fácil.
Motivo: Auxiliar na escolha das melhores opções financeiras e otimizar o planejamento.

Integração com Outras Ferramentas e Serviços

Prioridade: Integração fluida com outras ferramentas e serviços financeiros que os usuários já utilizam.
Motivo: Criar uma experiência mais unificada e conveniente para o usuário.

Persona

Conduzi uma pesquisa de usuários supervisionada e integrei o feedback obtido nas personas do aplicativo do Itaú. Um exemplo é a persona Clara Martins, 32 anos, analista de marketing que busca uma gestão financeira eficiente. Clara se depara com frustrações ao tentar organizar seu orçamento e economizar de forma eficaz, especialmente devido à complexidade de algumas plataformas financeiras. Apesar de sua determinação em alcançar uma saúde financeira sólida, ela frequentemente encontra dificuldades na navegação e na obtenção de informações claras sobre suas finanças, tornando o processo de planejamento orçamentário menos acessível e mais desafiador do que deveria ser.

Mapa de Empatia

O mapa de empatia foi desenvolvido com o objetivo de aprofundar a compreensão sobre a persona Clara Martins, uma analista de marketing que busca soluções eficazes para gerenciar suas finanças. Essa ferramenta permitiu capturar suas principais necessidades, frustrações e motivações, oferecendo uma visão detalhada sobre como ela pensa, sente, observa e interage com o processo de organização financeira. O mapa de empatia é fundamental para identificar os desafios enfrentados por Clara e explorar oportunidades de melhoria, garantindo que as soluções oferecidas sejam alinhadas com suas expectativas e proporcionem uma experiência otimizada.

Needs Statment

O need statement elaborado tem como objetivo identificar as principais necessidades e desafios enfrentados por Clara Martins, uma analista de marketing em busca de uma plataforma de gestão financeira que seja intuitiva e eficiente. A declaração ressalta a importância de facilitar o gerenciamento do orçamento, acompanhar as despesas e otimizar sua capacidade de economizar. Esse documento desempenha um papel fundamental na orientação do desenvolvimento de soluções que atendam diretamente às suas expectativas, assegurando que o produto final ofereça uma resposta eficaz às suas demandas financeiras.

"Clara precisa de ferramentas e recursos de educação financeira que sejam acessíveis e fáceis de usar para gerenciar suas finanças, planejar para o futuro e proteger seu patrimônio, porque ela deseja garantir segurança financeira e oportunidades para a sua família."

Teste de Usabilidade

O teste de usabilidade foi desenvolvido com o propósito de avaliar a eficácia, eficiência e satisfação dos usuários ao utilizarem a nova plataforma de gestão financeira. O foco está em identificar áreas de melhoria na navegação, clareza das funcionalidades e acessibilidade da interface. O teste busca validar se a solução atende de forma adequada às necessidades dos usuários, como Clara Martins, proporcionando uma experiência intuitiva e alinhada às expectativas definidas durante as fases de pesquisa e desenvolvimento.

Wireframes

Os wireframes de baixa fidelidade para a plataforma de gestão financeira do Itaú foram desenvolvidos com o intuito de apresentar, de maneira clara e objetiva, a estrutura e o fluxo do sistema. Esses protótipos iniciais destacam a organização dos principais elementos, como menus, botões, seções de controle financeiro e ferramentas de planejamento de despesas. Atuando como um passo inicial no processo de design, os wireframes permitiram a avaliação da navegação e usabilidade da plataforma, auxiliando na identificação de pontos de melhoria. A simplicidade desses modelos facilitou a coleta de feedback dos usuários, orientando as decisões de design subsequentes para garantir uma experiência intuitiva e eficiente.

Final Designs

👇🏻 Clique aqui para ver o design finalizado

Futuro do produto 👏🏻

O projeto da plataforma de gestão financeira do Itaú apresenta um futuro promissor, com um potencial significativo para revolucionar a maneira como os usuários administram suas finanças pessoais. Ao simplificar o processo de organização de despesas e disponibilizar recursos educacionais acessíveis, a plataforma empodera os usuários a tomarem decisões financeiras mais informadas. Com uma interface intuitiva e funcionalidades direcionadas ao planejamento financeiro e à economia, a solução pode impactar positivamente a vida de milhões de usuários, promovendo uma cultura de responsabilidade financeira e contribuindo para a saúde econômica das famílias. À medida que a plataforma continua a evoluir e aprimorar suas funcionalidades, ela se posiciona como uma ferramenta essencial para o bem-estar financeiro dos clientes do Itaú.

Aprendizado 🌱

O desenvolvimento da plataforma de gestão financeira do Itaú proporcionou uma experiência abrangente e enriquecedora, tanto em habilidades técnicas quanto na compreensão das necessidades dos usuários. Ao longo do processo, ficou evidente a importância de criar soluções centradas no usuário, considerando suas preocupações, expectativas e objetivos financeiros. A interação com usuários reais e o feedback contínuo foram cruciais para otimizar a usabilidade da plataforma, evidenciando a necessidade de iteração e aprimoramento constante do design. Além disso, esse projeto ensinou a gerenciar prazos desafiadores e a colaborar com diversos perfis profissionais, sempre mantendo o foco em proporcionar um impacto positivo e em desenvolver uma ferramenta que efetivamente transforme a vida financeira dos clientes do Itaú.